知っておくべき保険の基礎 – 保険用語集4 –

保険で使われている用語は日本語で聞いても難しいですよね。
この記事ではわかりづらい保険用語をわかりやすく解説していきます。

はじめに日本語で保険用語の意味を解説し、英語と中国語で何というのかお伝えするので参考にしてください。
また、今回からは中国語での読み方も記載しています。

保険用語集4では

• 設計書
• 前納

をピックアップしました。

『設計書：Illustration イラストレーション』とは？

設計書とはご契約者ごとの保険プラン内容を記載し、数字の羅列された表のことです。
保険の見積もりだと思っていただければわかりやすいかもしれませんね。

私も保険業界に入って間もない頃、「設計書作っといて」と先輩から支持されたときは設計書が何なのかわかりませんでした。

設計書はこちらです。

何年運用するといくらになるのかが書いてあったり、保険の特徴・メリット・デメリットなど事前に確認しておきたい内容が書いてあったりします。

設計書は基本的には英文での発行になりますが、香港では中文にも対応可能です。
漢字の方が見やすい方は弊社までお伝えいただければ対応させていただきます。

英語に訳すと『Illustration』(イラストレーション)。

中国語に訳すと『建議書』(けんぎしょ)。
文字だけだとイメージが湧きにくいかもしれません。

普通话ではJiàn yì shū
廣東話ではgin3 ji5 syu1
と読みます。

香港の方は普通にイラストレーションと呼ぶ場合が多いです。

『前納(全期前納)：Prepayment プリペイメント』とは？

前納とは払込期日の到来していない保険料の一部、または全部を前払いすることです。
全期前納といわれることもあります。

保険料の支払いには3年払いや5年払い、10年払いなどの払込期間が異なるプランがあります。
前納とは、その保険料の支払いを先に払ってしまうやり方です。

具体例を見ていきましょう。

こちらの貯蓄保険は5年払いプランです。
年間21,402USDを予定通り毎年毎年、5年間積み立てて支払うと、総額107,010USDになります。

この5年分の保険料を一気に払ってしまうのが「前納」です。
5年分を先に払うことで支払い額は103,894USDになります。
多少安くなるため、手元に十分な資金をお持ちの方や、保険料の支払い額を抑えてお得に貯蓄型保険を購入したい人におススメです。

英語に訳すと『Prepayment』(プリペイメント)。
先に払ってしまう、という意味ですね。

中国語に訳すと『預繳』(よきょう)。
繳という文字は納めるという意味です。

普通话ではyù jiǎo
廣東話ではjyu6 giu2
と読みます。

香港の方はわりと漢字で書くのですが、話すときは英語を使う場合が多いです。
普通にプリペイメントと言うので覚えておくとよいでしょう。

まとめ

今回は「設計書」と「前納」を解説しました。
保険用語集も第4弾になると、少しずつ難しい言葉が増えてきましたね。

もしご不明点などがありましたら弊社までお気軽にお問い合わせください。